Educação que gera valor

1. O que é investimento

Na teoria, investimento é a aplicação de capital com a expectativa de um benefício futuro. E na prática, é isso mesmo? Aqui explicamos tudo o que você precisa saber sobre o conceito de investimento antes de começar a investir. 

2. O que é preciso para começar a investir?

Sem dúvidas, essa é uma das maiores dúvidas para quem quer entrar no mundo dos investimentos. Neste vídeo você vai descobrir quais são os primeiros passos para começar a investir.

3. Como funciona o Mercado Financeiro

Entenda o que é, como funciona e para que serve o mercado financeiro.

4. Renda Fixa x Renda variável

As diferenças entre as duas principais modalidades de investimento.

5. Produtos de Renda Fixa e Variável

Uma introdução sobre Títulos Públicos, CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, Debêntures, Ações, Dividendos, Fundos, FIIs e Derivativos.

6. Banco Central

Entenda o que é e como funciona o sistema bancário no Brasil.

7. O que é a B3

Saiba mais sobre o que e como funciona a bolsa brasileira, a B3. 

8.Índices de ações

Aprenda o que são índices ações e porque essas métricas são importantes na hora de compreender o mercado de capitais.

9. O que é a CVM

O que é e como funciona a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil.

10. Como escolher uma corretora

Descubra o que são as corretoras, como elas atuam no mercado de capitais e como escolher a melhor para o meu perfil de investidor.

11. Como abrir uma conta em uma corretora

Aprenda a abrir a sua conta de investimento em uma corretora de valores.

1.O que é PIB

O que é, para que serve, como funciona e como é calculado o Produto Interno Bruto (PIB).

2. Como o PIB afeta o Mercado Financeiro

Entenda como o Produto Interno Bruto impacta a economia e como interpretar esse indicador para otimizar os seus investimentos.

3.O que é inflação

Entenda os conceitos de oferta e demanda, elevação dos preços, poder de compra e como esses indicadores estão relacionados

4. Como a inflação afeta o mercado financeiro

Dicas para proteger os seus investimentos, independente se o cenário é de alta ou baixa da inflação.

5.Juros e as principais taxas

Veja como a Selic e o CDI impactam os seus investimentos e o seu bolso.

6.Política Monetária e COPOM 

Entenda o que é o Comitê de Política Monetária (COPOM), qual a sua função e relação com a taxa Selic

7. Como os Juros afetam o Mercado Financeiro

Entenda como a inflação e o risco fiscal podem colaborar ou não para a valorização dos seus ativos variáveis na Bolsa, com Alex André.

8.O que é câmbio?

Veja como funciona a paridade das moedas 

9. Como o câmbio afeta o Mercado Financeiro 

A taxa de câmbio pode influenciar o volume de trocas em momentos de valorização ou desvalorização. Aqui explicamos por que a taxa de câmbio é atualmente uma das variáveis macroeconômicas mais importantes. 

10.Resultado fiscal e os principais indicadores

Saiba quais são as diferenças entre os principais indicadores (resultado primário, resultado nominal e déficit nominal).

11.Como o Resultado Fiscal afeta o Mercado Financeiro 

Entenda por que a política fiscal pode impactar os resultados dos investimentos realizados. 

1. O que é e para que serve a educação financeira?

Os benefícios da educação financeira, como a redução de dívidas, o aumento da segurança financeira e a melhoria da qualidade de vida.

2. A importância do orçamento

Entenda qual é a importância de ter um orçamento e saiba o que é preciso para fazer o seu. 

3. Ativos x Passivos

O conceito de ativos e passivos, abordando temas como investimentos, patrimônio, dívidas, entre outros.

4. Tipos de Renda

Entenda quais são os três principais tipos de renda: renda ativa, renda passiva e renda residual. 

5. Poder dos Juros Compostos

Como funcionam os juros compostos e como eles podem ser usados para aumentar o valor dos investimentos ao longo do tempo.

6. O que são despesas fixas e variáveis?

Como as despesas fixas e variáveis funcionam e como elas podem afetar a situação financeira de uma pessoa ou empresa.

7. Controle de gastos 

Como o controle de gastos pode ajudar a manter as finanças sob controle e alcançar objetivos financeiros a longo prazo.

8. Como poupar?

A importância de ter disciplina e consistência para poupar dinheiro. 

9. Estabelecendo objetivos

Como estabelecer objetivos financeiros para ajudar a manter o foco e a motivação em relação às finanças pessoais.

10. Renegociando dívidas 

Como a renegociação de dívidas pode ajudar a reduzir os juros, estender prazos de pagamento e até mesmo eliminar parte da dívida.

11. Pagar dívidas ou investir?

Exemplos práticos de como decidir se é melhor pagar dívidas ou investir dinheiro, como avaliar a taxa de juros das dívidas, a taxa de retorno dos investimentos e as implicações fiscais de cada escolha.

12. Reserva de emergência 

O que é reserva de emergência e como calcular o valor ideal para esse tipo de reserva.

13. Cartão de crédito – o que é e quando usar?

Saiba o que é um cartão de crédito e como utilizá-lo para evitar dívidas desnecessárias.

1.O que é renda fixa e como ela funciona 

Saiba o que é renda fixa, como investir com segurança para ter uma melhor rentabilidade e se ela é indicada para o seu perfil de investidor.

2.Quais tipos de investimentos em Renda Fixa

Renda fixa é uma categoria de investimentos com diversos tipos de aplicações caracterizadas por objetivos, risco, emissor, rentabilidade etc. Descubra quais são as modalidades disponíveis no mercado de renda fixa. 

3.Títulos Públicos

Os títulos públicos são ativos de renda fixa emitidos pelo Tesouro Nacional para que o Governo possa financiar suas atividades. Aprenda o que é e como ter sucesso investindo nessa modalidade. 

4.Cdbs

Entre os investimentos de renda fixa, os CDBs (Certificados de Depósito Bancário) são os mais conhecidos. Saiba o que são esses certificados e porque essa acaba sendo uma das primeiras opções para quem quer migrar o dinheiro da poupança para algo mais rentável.

5.Debêntures

Aprenda sobre debêntures, os títulos de dívida de médio e longo prazos (a partir de dois anos) que podem ser emitidos por Sociedades Anônimas de capital aberto ou fechado e saiba como investir nesses títulos.

6.LCI e LCA

LCI e LCA são duas siglas muito conhecidas do mercado financeiro, principalmente para os investidores mais conservadores. Entenda o que significam essas letras de crédito do agronegócio e do mercado imobiliário que permitem investir em setores fortes da economia brasileira.

7.CRI E CRA

Duas opções que estão ganhando adeptos no mercado são os chamados Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e do Agronegócio (CRA). Apesar de serem papéis de renda fixa distintos, eles possuem muitas características em comum e é isso que você vai aprender nesse vídeo.

8.Rendimentos: CDI, Selic e TR

Os rendimentos da renda fixa são calculados com base em alguma taxa de juros. O mercado costuma utilizar três: CDI, Selic e TR. Entenda o que são e quais as principais diferenças entre elas.

9.Prefixados, pós-fixados e híbridos 

Títulos de renda fixa tem diferentes formas de remunerar o investidor. Conheça melhor sobre cada tipo de remuneração e saiba qual pode ser o mais indicado para o seu perfil de investimento.

10.Poupança

A caderneta de poupança foi e continua sendo muito utilizada pelos brasileiros. Apesar disso, muitas pessoas não sabem exatamente o que é e como ela funciona de fato. Esse conhecimento é importante, já que, entendendo qual é o seu rendimento, é possível comparar com a rentabilidade de investimentos de renda fixa semelhantes e entender qual deles vale mais a pena.

11.Tributação

A grande maioria dos investimentos de renda fixa sofrem a incidência do imposto de renda e segue uma tabela regressiva, que você vai aprender neste vídeo.

12.Marcação a Mercado

Mesmo que seja chamada de “Renda Fixa”, como investidor você já deve ter notado que suas aplicações variam de preço diariamente antes do vencimento. Isso acontece por causa do importante conceito de marcação a mercado, que explicamos melhor neste vídeo.

1. Afinal, o que é renda variável e como ela funciona.

Entenda o que é renda variável, quais investimentos fazem parte da categoria e conheça as principais vantagens e desvantagens desse mercado.

2. Como descobrir o seu perfil de investidor

Saber o seu perfil de investidor é uma das etapas essenciais na hora de investir, é ele que vai te direcionar para os tipos de ativos mais indicados. 

3. Riscos de investir em Renda Variável

O retorno dos ativos de renda variável é imprevisível. É por isso que esse tipo de investimento não é recomendado para quem não tem muita tolerância ao risco. Mas que riscos são esses? É isso o que você vai aprender nesse vídeo.

4. Volatilidade, quais as vantagens?

A alta volatilidade do mercado financeiro assusta muitos investidores, mas é importante saber que também pode trazer vantagens para quem tem maior apetite ao risco.

5. Renda variável é para iniciantes?

Na renda variável, o investidor faz a aplicação e não sabe se vai ter lucro ou prejuízo. Por esses e outros motivos, explicamos nesse vídeo se essa é a melhor forma de investimento para os iniciantes. 

6. Estratégias de investimento por prazo

Saiba a diferença que faz deixar o seu dinheiro em um investimento de curto, médio, ou longo prazo. Afinal, conhecer os diferentes tipos de investimentos no que se refere ao tempo estabelecido para o resgate do dinheiro aplicado é fundamental para tomar as melhores decisões na hora de fazer seus aportes.

7. Principais tipos de renda variável?

A renda variável apresenta muitas oportunidades para quem estiver disposto a assumir os riscos das operações. Confira neste vídeo algumas das alternativas que você poderá encontrar no mercado.

8. Como escolher os ativos para investir.

Existem várias métricas e indicadores que embasam nossas formas sobre como escolher empresas para investir na bolsa de valores. Por isso, nesse vídeo vamos abordar alguns critérios de análise para ajudar o investidor a analisar as melhores ações.

9. IPO

No mercado de capitais, o IPO (Initial Public Offering) é um processo relevante que costuma chamar a atenção dos investidores. Esse é um componente fundamental do investimento em Bolsa de Valores. Por isso, entender como ele funciona e saber quais são suas vantagens e desvantagens são pontos muito importantes, independentemente do nível de experiência do investidor.

10. Follow On, o que é oferta subsequente de ações?

Saiba mais sobre essa oferta de ações, que pode ser realizada por uma empresa que tem capital aberto e ações negociadas na bolsa de valores. 

11. Grupamento (inplit) e desdobramento (split)

Uma estratégia da empresa que pode alterar a composição de ações do investidor é o desdobramento (split) ou grupamento (inplit) dos papéis. Entenda o que significa cada uma dessas estratégias.

1.Estrategias de Investimentos

Os investimentos podem ser divididos em quatro categorias principais: renda fixa, renda variável, fundos de investimento e investimentos alternativos. Saiba como esses investimentos podem ser usados de forma estratégica para gerar renda.

2. Day Trade 

Saiba o que é e quais são as vantagens e desvantagens dessa estratégia de negociação em que os investidores compram e vendem ativos financeiros no mesmo dia, tentando obter lucro com base em movimentos de preços intradiários.

3.Swing Trade 

Saiba o que é e quais são as vantagens e desvantagens dessa estratégia de negociação em que os investidores mantêm posições por um período mais longo, geralmente de alguns dias a algumas semanas, para obter lucro com base em movimentos de preços de curto prazo.

4.Long e Short 

Saiba por que Long é a estratégia mais comum e como ela pode ser usada para investimentos de longo prazo, enquanto o Short é mais adequado para negociações de curto prazo.

5. Buy and Hold

Saiba o que é e porque comumente essa estratégia é usada em investimentos de longo prazo, como ações, fundos mútuos e ETFs.

6. Tape Reading

Entenda o que é Tape Reading, conhecida como análise de fluxo de ordens. Uma técnica utilizada no mercado para tomar decisões com base no fluxo de compra e venda de um ativo em tempo real.

7. Introdução ao mundo dos derivativos

O que são derivativos e como eles funcionam no mercado financeiro.

1. O que são Fundos Imobiliários e como funcionam?
Entenda o que são Fundos Imobiliários (FIIs), como eles funcionam e porque são uma alternativa para investidores que buscam diversificar a carteira de investimentos com exposição ao mercado imobiliário sem precisar comprar um imóvel.

2. TIPOS DE FUNDO
Saiba os principais tipos de fundos; Fundos de Papel, Fundos de Tijolos, Fundos de Fundos e Fundos Hibrídos.

3. Vantagens dos Fundos Imobiliários
Trazer os principais tópicos como: Proventos periódicos, isenção tributária, comparações com outros ativos.

4. Indicadores de Análise (Portfólio, vacância, Vencimento dos contratos, indexador, risco do papel)
O que são e utilizar indicadores como dividend yield, preço sobre valor patrimonial (P/VP), retorno sobre patrimônio líquido (ROE) e vacância em uma análise de fundo imobiliário.

5. Riscos e Mitigantes dos Fundos Imobiliários
A vacância dos imóveis, a inadimplência dos inquilinos, a possibilidade de desvalorização dos imóveis e a possibilidade de variações das taxas de juros são alguns dos riscos de se investir em FIIs. Entenda o que significa cada um desses riscos antes de investir em fundos imobiliários.

6. IPO e Follow on
Saiba mais sobre IPOs: as ofertas iniciais que permitem a primeira alocação de capital destes fundos e o Follow On: as próximas emissões para captação financeira e novas aquisições de portfólio.

7. Valuation e Rentabilidade
Como funciona a rentabilidade dos fundos imobiliários e quais são os fatores que podem impactar esses rendimentos.

1. Fundos de Investimentos e a importância de um Gestor

Como os fundos de investimentos funcionam, como são gerenciados e quais são as responsabilidades do gestor em relação aos investimentos. 

2. Como escolher o melhor Fundo de Investimento

Saiba quais são alguns dos critérios que devem ser considerados na hora de escolher um fundo de investimento adequado aos seus objetivos.

3. Fundos para reserva de emergência

Porque os fundos de investimento são uma boa opção para formar uma reserva de emergência considerando fatores como liquidez, resgate rápido e sem custo adicional.

4. Fundos de Renda Fixa

O que são e quais as vantagens e desvantagens dos Fundos de Renda Fixa, um dos tipos mais populares de investimento no mercado financeiro.

5. Fundos de Crédito Privado

Saiba quais são os principais tipos de fundos de crédito privado disponíveis no mercado, como os que investem em debêntures, Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA) e FIDCs (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios) e ainda o que é importante levar em consideração na hora de escolher onde investir nesse tipo de fundo.

6. Fundos Multimercados

Entenda as principais características dos Fundos Multimercados, como sua gestão ativa, que busca aproveitar as oportunidades de mercado para maximizar a rentabilidade dos investimentos, e a diversificação de carteira, que pode reduzir os riscos da aplicação.

7. Fundos de Ações

Saiba como funcionam os fundos de ações, seus objetivos e estratégias de investimento.

8. Proteção de Carteira usando Fundos de Investimentos

Uma explicação sobre o que é proteção de carteira e a importância de ter uma estratégia de defesa no mercado financeiro usando fundos de investimentos.

9. Estratégias para escolher um Fundo de Investimento

Dicas e estratégias para escolher o melhor fundo de investimento para seus objetivos financeiros baseado em métricas importantes que devem ser consideradas na hora de escolher um fundo, como rentabilidade histórica, taxa de administração, risco, liquidez e tamanho do fundo.

10. Por que os fundos abrem e fecham?

Entenda por que alguns fundos de investimentos são fechados para novas aplicações.

1.Principais ETF´s e BDR´s

O conceito e o funcionamento dos Exchange Traded Funds (ETF’s), e Brazilian Depositary Receipts (BDR’s). 

2.Como identificar uma liquidez?

Será explicado como analisar os principais pontos para identificar se o ETF ou o BDR tem liquidez.  

3.Como funciona os formadores de mercado?

Os formadores de mercado desempenham um papel fundamental no mercado secundário, fornecendo liquidez ao longo do dia, sugerindo para comprar e vender cotas de ETFs de forma contínua.

4.ETF HASH11

O ETF HASH11 foi o primeiro ETF referenciado a criptomoedas é o fundo de investimento negociado na B3, ou seja, será explicado que o investidor poderá investir em moedas digitais através de um fundo constituído, na Bolsa de Valores brasileira.

5.XINA11

O XINA11 é um ETF negociado na B3. Ou seja, é um fundo de investimentos passivo, em que o patrimônio dos cotistas é direcionado para replicar, na prática, o desempenho de um índice global

6.SMALL11

É um ETF que busca refletir a performance antes das taxas e despesas do índice Small Cap 

1. Agronegócio no Brasil

O agronegócio no Brasil e sua importância para a economia do país. 

2. O que é commodity?

O que é e como as commodities funcionam, como elas são negociadas e quais são os principais fatores que afetam seus preços.

3. LCA’s

Saiba o que são as LCA’s, como elas funcionam, quais são os benefícios deste tipo de investimento, como funciona a isenção de Imposto de Renda para pessoa física e a segurança garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito.

4. CRA’S

Entenda o que são Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA’s), como funcionam esses de títulos de renda fixa emitidos por empresas do agronegócio para captar recursos junto a investidores. 

5. Como operar no agronegócio? 

Como investidores e empreendedores podem participar do agronegócio, seja por meio de financiamento de projetos, arrendamento de terras, compra e venda de commodities, entre outras formas.

6. Avaliação de empresas do agronegócio 

Os principais métodos de avaliação de empresas do agronegócio, como a análise do fluxo de caixa descontado, a avaliação por múltiplos e a avaliação por ativos líquidos.

7. Seguro rural e Fundos de Investimentos do Agronegócio – FIAGRO

Como funciona o seguro rural, abordando os diferentes tipos de cobertura disponíveis, como seguro agrícola, seguro pecuário e seguro de florestas. 

8. Derivativos aplicado ao Agronegócio

Os principais tipos de derivativos utilizados no agronegócio, incluindo futuros, opções e swaps.

1.Derivativos e seus diferentes tipos

Saiba quais são os diferentes tipos de derivativos, incluindo futuros, opções, swaps e contratos a termo, e como eles são usados nos mais diversos setores do mercado financeiro, como commodities, moedas, ações e índices.

2.Fundamentos dos contratos futuros

Saiba quais são as vantagens e desvantagens de usar contratos futuros em investimentos, incluindo a possibilidade de se proteger contra flutuações de preços, a possibilidade de alavancagem, e a possibilidade de lucros tanto em mercados em alta quanto em mercados em baixa.

3.Dólar Futuro e Hedge Cambial

Saiba o que é o dólar futuro, como ele funciona no mercado financeiro e quais são os diferentes fatores que afetam as cotações da moeda.

4.DI Futuro: Futuro de taxas de juros em real

Saiba o que é um contrato futuro baseado na taxa de juros da economia brasileira, conhecida como taxa DI (CDI).

5.Futuro de Ibovespa

Entenda os contratos futuros e como eles funcionam, bem como as vantagens e desvantagens de operar com esse tipo de contrato e sua utilidade tanto para fins de proteção (hedge) quanto para especulação.

1. O que é Análise Fundamentalista?

Uma introdução ao conceito de Análise Fundamentalista, que é uma metodologia utilizada para avaliar a saúde financeira de uma empresa, setor ou mercado, baseada em dados econômicos, financeiros e operacionais.

2. Como identificar empresas através dos fundamentos

Saiba como usar a análise fundamentalista pode te ajudar a identificar boas empresas e a tomar decisões de investimento.

3. Principais Indicadores (Valuation, preço EBITDA, balanço patrimonial/ margem)

Conheça algumas das métricas financeiras e operacionais mais comuns usadas na análise fundamentalista, como o preço/lucro (P/L), o dividend yield e a margem de lucro.

4. Análise do endividamento

O que é endividamento e por que ele é importante na análise financeira de uma empresa de capital aberto.

5. Análise das demonstrações financeiras e análise do DRE

Uma introdução ao conceito de análise das demonstrações financeiras, que é uma metodologia utilizada para avaliar a saúde financeira de uma empresa por meio da análise de suas demonstrações contábeis, como o balanço patrimonial e a demonstração do resultado do exercício (DRE). Saiba o que é o DRE e porque ele é importante na análise financeira de uma empresa. 

6. Modelagem de Valuation

O que é modelagem de valuation e porque ela é importante na análise financeira de uma empresa. 

7. Temporada de Resultado – PDF Resultados/setores 

O que é a temporada de resultado e por que ela é importante para os investidores, e como interpretar um PDF de resultados financeiros.

8. A tomada de decisão de investimento baseada em análise fundamentalista

Como usar a análise fundamentalista para tomar decisões de investimento informadas.

1.O que é análise técnica? – Objetivos da análise técnica e tipos de gráficos 

Entenda o que é a análise técnica, por que ela é importante para os investidores e saiba como usar o estudo dos gráficos para tomar decisões de investimento informadas.

2.Candlestick

O que são Candlesticks, como eles são usados na análise técnica e mostram a evolução do preço de um ativo ao longo do tempo, ajudando o investidor a identificar padrões e tendências no mercado.

3.Padrões Gráficos Suporte, Resistências e Canais

O que são suporte, resistências e canais no contexto da análise técnica.

4.Principais Setups usados

Entenda o que são setups na análise técnica como o padrão de reversão, o padrão de continuação, padrão de cabeça e ombros, o padrão de triângulo e o padrão de bandeira e como eles são usados para identificar pontos de entrada e saída no mercado financeiro.

5.Teoria de dow – os 6 princípios básicos de dow, tendências de alta, baixa e lateral

A Teoria de dow e os seus 6 princípios básicos, que incluem a análise do mercado em três fases: a fase de acumulação, a fase de alta e a fase de distribuição.

6.Indicadores Médias Móveis I.F.R M.A.C.D.

Médias Móveis, I.F.R. (Índice de Força Relativa) e M.A.C.D. (Média Móvel Convergência Divergência) são os três indicadores técnicos comumente mais usados. Saiba como cada um desses indicadores funciona e como eles podem ser aplicados para analisar tendências de preços, volatilidade e força do mercado. 

7.Ondas de Elliot e Fibonacci Projeção e Retração

Saiba como as Ondas de Elliott são formadas, destacando a importância dos níveis de suporte e resistência e como eles podem ser usados para identificar pontos de entrada e saída do mercado. O vídeo também fala sobre a teoria de Fibonacci, que é outra técnica da análise técnica usada para prever movimentos de preços.

8.Como operar (Fluxo, gráfico, tape reading)

Como as plataformas de negociação funcionam e como os investidores podem abrir uma conta e começar a operar no mercado financeiro, além de entender sobre os diferentes tipos de ordens de negociação, incluindo ordens de mercado e ordens de limite, e como usá-las para minimizar o risco de perda.

9.Gerenciamento de Risco: Stop Loss e Stop Gain

Stop Loss e Stop Gain são ferramentas essenciais para minimizar o risco de perda e maximizar o lucro em investimentos de curto e longo prazo. Saiba como essas ferramentas funcionam e como usá-las de forma eficaz para gerenciar riscos em investimentos.

1- Como declarar seus investimentos

Dicas práticas sobre como declarar os seus investimentos.

2- Quem precisa declarar? 

Saiba quem precisa declarar imposto de renda e quais os tipos de investimentos que devem ser declarados.

3- Quem teve prejuízo no ano anterior, precisa declarar?

Saiba como e se é preciso declarar os prejuízos dos investimentos.

4- Como compensar prejuízo na mesma classe de ativos?

Um passo a passo sobre como compensar os prejuízos na mesma classe de ativos.

5- O que fazer para não cair na malha fina

Informações importantes para evitar cair na malha fina da Receita Federal. 

6- Declaração pré-preenchida, cuidados que o investidor precisa ter.

O que é a declaração pré-preenchida da Receita Federal e porque os investidores precisam ter cuidado ao utilizar essa opção.

7- Como declarar BDRs e proventos de BDRs.

Como declarar os BDRs na declaração do imposto de renda e os proventos obtidos com esses ativos.

8- Como declarar ETFs? 

O passo a passo como declarar os ETFs (Exchange Traded Funds) na declaração do imposto de renda.

9- Processo de declaração no Brasil e no Exterior

As principais diferenças e semelhanças entre os processos de declaração de imposto de renda no Brasil e no exterior.

10- Como declarar Fundos Imobiliários?

Como incluir os Fundos Imobiliários (FIIs) na declaração do Imposto de Renda. 

11- Como declarar Dividendos

Como identificar e discriminar na declaração os rendimentos provenientes de dividendos e juros sobre capital próprio.